央企信托-恒大广东省肇庆集合资金信托计划

【基本要素】

期限：12个月

规模：70000万

预期收益：100-300万 8.3% 300-1000万 8.6% 1000及以上 协议/半年付息

资金用途：资金用于向项目公司发放贷款，用于肇庆恒大**项目开发建设。

【风控措施】

1、保证担保：1）恒大地产为四会恒铭的还本付息义务提供保证担保。恒大地产为中国恒大集团（3333.HK，简称“恒大集团”）项下地产板块业务核心子公司，也是集团的地产业务主体。中国恒大信用评级AAA，为我司优质类客户，2019中指排名及2019中房协排名、2020年1-2月易居克尔瑞排名，恒大地产均位列第一位。2）恒大广东为四会恒铭的还本付息义务保证担保。

2、抵押担保：融资人以其持有的标的项目恒大**地块提供抵押担保，标的项目位于肇庆四会最接近广佛肇的最东端，为四会市政府所在地，紧邻新城吾悦广场等当地核心商圈，区域内近年来挂出土地较少，资源稀缺。本项目不超过7亿元，抵押率不超过69.91%，安全边际高。

3、质押担保：股权质押：恒大广东公司以其持有的四会恒铭100%的股权提供质押担保，增信措施充足；恒大广东公司为恒大地产集团在华南地区战略部署的全资子公司，成立于2007年12月，为恒大旗下特大型地区公司，乃恒大集团在华南地区战略发展的旗舰企业。

4、全封闭监管：光大信托将驻场监管实现章证照印鉴共管，通过预留印鉴、控制Ukey等方式实现资金监管。地块住宅可售面积预售达到80%前，融资人需偿还全部信托本息；此外通过证章照监管、光大信托派驻董事拥有一票否决权、开发进度对赌、销售回款沉淀、到期前资金归集；严控项目公司销售回款及项目风险，切实履行受托人职责。

【项目亮点】

1、项目实际控制阀-恒大地产2019年中国房地产百强企业排行百强第1； 

2、风险措施完善，7折土地抵押+AAA集团1.77万亿担保。 

3、项目位于肇庆，与佛山仅一江之隔，地处于粤港澳大湾区西大门，佛肇交界桥头堡，湾区1小时车程，4F机场珠三角新干线机场预选址地，政策支持力度大。 

4、项目所在地为大湾区不限购城市，恒大硬核操盘，销售去化前景好 

5、项目品质高，包括高层、配套商业及幼儿园，为当地稀缺商品房小区。

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